Phân tích sàn giao dịch Interactive Brokers: cập nhật mới nhất 2023

Là một người tham gia các giao dịch chứng khoán, ngoại hối, CFD hay là người tìm hiểu về lĩnh vực này, hẳn bạn không còn xa lạ với việc phải phân tích sàn giao dịch Interactive Brokers cũng như các sàn giao dịch lớn khác. Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi đánh giá dựa trên những số liệu và kiến thức mới nhất trong năm 2023 nhé!

Thông tin về sàn giao dịch Interactive Brokers

Nguồn gốc và chứng chỉ hoạt động

Interactive Brokers là một sàn môi giới hàng đầu trong lĩnh vực chứng khoán, ngoại hối và CFD. Nó là một công ty tài chính được sở hữu bởi Interactive Brokers Group, Inc, với vốn cổ phần lên đến 11.6 tỷ USD, đứng đầu trong ngành và được thành lập từ năm 1977 bởi Thomas Peterffy - được coi là người tiên phong của giao dịch chứng khoán hiện đại.

Interactive Brokers có khách hàng tại hơn 150 quốc gia trên toàn thế giới, với gần 2 triệu giao dịch được thực hiện mỗi ngày.

Về mặt pháp lý, sàn giao dịch Interactive Brokers đã được cấp phép hoạt động bởi những cơ quan uy tín như: 

• Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA) đối với Interactive Brokers UK Limited.
• Tổ chức điều tiết đầu tư Canada (IIROC) đối với Interactive Brokers Canada Inc
• Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đối với Interactive Brokers US.
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đối với Interactive Brokers Australia Pty. Ltd.
• Và các công ty của Interactive Brokers tại Ấn Độ, Hồng Kông, Nhật Bản… đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín khác.

Tài khoản giao dịch

Interactive Brokers cung cấp một loạt các tài khoản giao dịch cho khách hàng của mình, bao gồm: tài khoản cá nhân, tài khoản công ty, tài khoản nhà môi giới, tài khoản nhà quản lý tiền, quỹ phòng hỗ và quỹ đầu tư… Tuy nhiên, nếu bạn là một trader nhỏ lẻ, bạn chỉ có thể sử dụng một loại tài khoản, đó là tài khoản cá nhân (Individual account).

Tài khoản cá nhân bao gồm 2 loại:

• Cash Account: Tài khoản cá nhân là loại tài khoản dành cho trader chỉ có thể sử dụng số vốn có sẵn để giao dịch. Tài khoản này được phân phối cho tất cả khách hàng trên 18 tuổi và không có yêu cầu nào về số tiền ký quỹ tối thiểu.
• Margin Account: Nhà giao dịch có thể tận dụng đòn bẩy để mở các vị thế với giá trị lớn hơn nhiều lần so với số dư tài khoản của họ. Tức là, họ có thể vay tiền từ sàn giao dịch. Điều này giúp tăng cơ hội lợi nhuận, nhưng cũng có thể tăng đáng kể rủi ro. Tài khoản này chỉ được mở bởi những người trên 21 tuổi và yêu cầu số tiền ký quỹ tối thiểu là 2,000$.

Tài khoản cá nhân của Interactive Brokers có một số đặc điểm như:

• Được tính lãi suất trên số dư của tài khoản khi có giá trị tài sản ròng trên 100,000$.
• Lãi suất trên khoản vay ký quỹ (đối với Margin Account) rất thấp: chỉ từ 0.75%.
• Phí commission của forex: phụ thuộc vào khối lượng giao dịch hàng tháng. Với tài khoản có khối lượng giao dịch dưới 1 tỷ $/tháng thì commission là 0.00002*giá trị giao dịch (tối thiểu 2$).
• Phí chênh lệch (spread): chỉ từ 0.1 pips đối với các cặp tiền tệ chính.
• Khối lượng giao dịch forex tối thiểu là 0.2 lots.

Nền tảng giao dịch

Tại Interactive Brokers, khách hàng chỉ có thể sử dụng các nền tảng giao dịch độc quyền mà sàn cung cấp, bao gồm:

• IBKR GlobalTrade (Dành cho mobile)
• Nền tảng Trader Workstation (TWS – Dành cho Desktop)
• Nền tảng di động IBKR Mobile
• Client Portal
• IBKR APIs

Sản phẩm giao dịch

Nhà đầu tư có vô cùng nhiều lựa chọn đối với những sản phẩm giao dịch của sàn Interactive Brokers, bao gồm:

• Forex: hơn 100 cặp tiền tệ có sẵn, bao gồm: các cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai (exotic).
• Kim loại: gồm 2 kim loại vàng và bạc.
• Cổ phiếu: hơn 90 sàn chứng khoán trên thế giới.
• Trái phiếu: hơn 60.000 trái phiếu của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
• Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): được giao dịch cổ phiếu, trái phiếu tại 28 sàn giao dịch thuộc 14 quốc gia trên thế giới thông qua các quỹ short ETFs và ETFs đòn bẩy.
• Quỹ tương hỗ: có 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới, ví dụ: Allianz, American Funds,  Fidelity, Invesco, BlackRock, Franklin Templeton…
• Quỹ phòng hộ: có 45 quỹ phòng hộ với tỷ suất lợi nhuận tương đối cao.
• Quyền chọn: cung cấp công cụ Option Trader.
• Hợp đồng tương lai.
• Danh mục tự động.
• EFP (Exchange for Physical).

Đòn bẩy và chi phí giao dịch

Mức độ đòn bẩy tối đa cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp là: 1:200.

Theo một số đánh giá, chi phí tại sàn Interactive Brokers là tương đối hợp lý đối với những giao dịch khoảng vài trăm cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu số lượng cổ phiếu lên đến vài nghìn, chi phí lúc này được cho là khá đắt đỏ.

Cụ thể:

• Phí giao dịch cổ phiếu, tỷ giá: bắt đầu ở mức 0,005$/cổ phiếu, với cấu trúc tỷ lệ cố định (tối thiểu 1$).
• Phí các tùy chọn: 0,7$/hợp đồng, không có mức tối thiểu.

Ngoài ra, sàn Interactive Brokers còn có quy định về việc duy trì số dư hoặc mức chi tiêu tối thiểu hàng tháng là:

• Duy trì số dư 100.000$ hoặc phải chi tiêu ít nhất 30$ hoa hồng/tháng.
• Không đáp ứng được 1 trong 2 điều kiện trên sẽ phải trả phí không hoạt động lên đến 20$/tháng.

Chính sách nạp/rút tiền

Các phương thức nạp, rút tiền của Interactive Brokers rất hạn chế.

• Đối với giao dịch tiền, bạn chỉ có thể thực hiện chuyển khoản qua ngân hàng để gửi hoặc rút tiền.
• Riêng tại Mỹ, có thêm một số phương thức khác như như thanh toán hóa đơn trực tuyến, ACH, séc, Trustee-to-Trustee và Direct Rollover.

Dịch vụ chăm sóc khách hàng

Dịch vụ chăm sóc khách hàng của sàn Interactive Brokers gồm:

• Hỗ trợ khách hàng đa ngôn ngữ từ các văn phòng khác nhau trên thế giới.
• Phục vụ 24/5 từ thứ 2 - thứ 6.
• Các phương thức liên hệ gồm điện thoại, email, trò chuyện trực tuyến và câu hỏi thường gặp về iBot.
• Hỗ trợ khách hàng thông qua các kênh mạng xã hội như: Facebook, Twitter, Instagram, LinkedIn, YouTube.

Tuy nhiên, dịch vụ khách hàng còn hạn chế đối với người Việt khi trang web không có tiếng Việt và chưa có nhân viên hỗ trợ riêng cho Việt Nam.

Phân tích sàn giao dịch Interactive Brokers qua ưu, nhược điểm

Ưu điểm

• Được cấp phép bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín, Interactive Brokers được xem là sàn giao dịch có danh tiếng bậc nhất thế giới.
• Vô cùng đa dạng các sản phẩm giao dịch cho các nhà đầu tư thoải mái lựa chọn.
• Tỷ lệ ký quỹ thấp, chỉ từ 2,66% - 1,66%.
• Có nhiều thị trường giao dịch: hơn 120 thị trường quốc tế.
• Cung cấp đầy đủ tính năng từ cơ bản đến nâng cao, hỗ trợ giao dịch trên nhiều thiết bị.
• Chênh lệch spread thấp.
• Không giới hạn loại lệnh cho các chuyên gia.

Nhược điểm

• Chỉ có một loại tài khoản khách hàng cá nhân.
• Phí giao dịch cao, mất phí khi tài khoản không hoạt động.
• Dịch vụ khách hàng bị một số nhà đầu tư đánh giá chưa được tốt.
• Chưa quá thuận tiện đối với nhà đầu tư Việt khi không có hỗ trợ ngôn ngữ.

Trên đây là những phân tích sàn giao dịch Interactive Brokers chi tiết mà nhà đầu tư có thể tham khảo. Để đảm bảo giao dịch thuận tiện và hiệu quả hơn trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư có thể tham gia nhận tín hiệu giao dịch tại kênh Telegram của Finashark. Đây là nơi cung cấp những tín hiệu giao dịch theo thời gian thực giúp nhà đầu tư giảm bớt các bước phân tích kỹ thuật khó nhằn.

Nhà đầu tư, nhà giao dịch cần tìm hiểu hoặc tư vấn về các kiến thức, chiến lược giao dịch… vui lòng liên hệ với Finashark theo thông tin dưới đây.

Finashark - Hệ thống phân tích dữ liệu dòng tiền chuyên nghiệp, hiệu quả

Hotline: 0901 345 869

Email: lienhe@finashark.vn

Website: finashark.vn

Nhận tín hiệu miễn phí tại: Finashark's Telegram channel